LONDON - Barclays (BARC.L), NatWest dan Lloyds termasuk di antara tujuh bank yang berbagi data nasabah dengan Badan Kejahatan Nasional (NCA) dalam proyek terbesar sejenisnya di seluruh dunia untuk menangani geng kriminal, pencucian uang, dan "uang kotor" yang mengalir melalui negara tersebut.

Reuters mengungkapkan satu tahun yang lalu bahwa lebih dari enam bank, termasuk NatWest dan Lloyds (LLOY.L), menjadi bagian dari uji coba dengan lembaga penegak hukum dan pemerintah yang melibatkan pembagian informasi intelijen tentang rekening klien yang menimbulkan kekhawatiran tentang kejahatan ekonomi yang menjadi ancaman bagi Inggris.

NCA, penyelidik utama, mengatakan proyek tersebut mulai berjalan pada bulan Mei, termasuk kesepakatan pembagian data sukarela dengan Santander (SAN.MC), TSB (SABE.MC), Metro Bank (MTRO.L), dan Starling Bank, dan telah mengidentifikasi delapan jaringan kejahatan baru yang mungkin mengeksploitasi sistem keuangan.

Inggris telah meningkatkan upaya untuk mengatasi kejahatan ekonomi, yang menurut para anggota parlemen merugikan ekonomi hingga sekitar 350 miliar pound ($452 miliar) setiap tahun, setelah invasi Rusia ke Ukraina tahun 2022 menyoroti bagaimana para kleptokrat dan penjahat menggunakan negara itu sebagai tempat berlindung untuk mencuci, menyembunyikan, dan menghabiskan "uang kotor".

Adrian Searle, direktur Pusat Kejahatan Ekonomi Nasional NCA, mengatakan kepada Reuters bahwa tiga jaringan kejahatan telah diserahkan ke divisi intelijen NCA untuk penyelidikan lebih lanjut. Proyek tersebut juga telah mengungkap intelijen baru yang terkait dengan 10 investigasi terbesar lembaga tersebut. Ia tidak membocorkan rinciannya.

"Tujuan mendasarnya adalah untuk menyatukan upaya kolektif penegak hukum, pemerintah, regulator, dan sektor swasta untuk memerangi kejahatan ekonomi," kata Searle.

Singapura meluncurkan platform berbagi data pelanggan digital yang dikenal sebagai COSMIC, (Berbagi Kolaboratif Informasi dan Kasus Pencucian Uang/Pendanaan Teroris) dengan enam bank pada bulan April. Namun, hal ini dipimpin oleh regulator lokal, bukan penegak hukum, kata Searle.

PERLINDUNGAN DATA
Berdasarkan program yang akan berjalan hingga Oktober, staf bank diperbantukan ke NCA untuk membentuk tim yang terdiri dari 15 hingga 20 petugas intelijen, ilmuwan data, dan analis untuk menyelidiki pergerakan uang yang menunjukkan perilaku kriminal - dan memastikan nasabah yang sah tidak diganggu.

Bank telah lama berhati-hati dalam membagikan data nasabah karena takut melanggar undang-undang perlindungan data dan privasi Eropa, yang dapat memicu litigasi oleh nasabah yang akunnya telah dikunci sambil menunggu penyelidikan.

Namun, NCA dan bank bersikeras bahwa mereka hanya membagikan data rekening dengan "beberapa indikator kejahatan ekonomi yang jelas" pada nasabah, orang, atau bisnis yang memenuhi serangkaian penanda tentang potensi perilaku kriminal. Pengacara bank juga memastikan semua pembagian data memenuhi risiko yang dapat diterima.

"Kami sangat menyadari masalah seputar privasi data," kata seorang eksekutif perbankan senior yang terlibat dalam persidangan tersebut.

"Jelas juga bahwa syarat dan ketentuan kami sebagai bank memungkinkan kami untuk membagikan informasi tanpa pemberitahuan kepada nasabah karena pada akhirnya semua ini berkaitan dengan pemenuhan kewajiban hukum kami untuk membantu mendeteksi kejahatan dan mencegah kerugian finansial," tambahnya.

Regulator Otoritas Perilaku Keuangan (FCA) sedang mengamati proyek tersebut. Tanpa ini, minat terhadap uji coba akan berkurang, kata bankir tersebut. Inisiatif ini dibangun berdasarkan uji coba pertama antara NCA, NatWest, dan Lloyds antara Oktober 2021 dan Februari 2022.

Uji coba ini menguji kepraktisan dan manfaat penggabungan data bank dan kejahatan untuk mengidentifikasi dan menghentikan kejahatan ekonomi dengan lebih baik - dan menghasilkan satu penangkapan dan dakwaan. Namun, volume akun yang diidentifikasi mewakili "sebagian kecil" dari total di Inggris, kata NCA.

Tujuan utamanya adalah uji coba semacam itu akan membuka jalan bagi penggunaan data untuk wawasan waktu nyata guna mencegah kejahatan. "Namun, masih ada jalan panjang yang harus ditempuh sebelum kita sampai di sana," kata Searle.